Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Информация о банковских счетах физических лиц

Информация о банковских счетах физических лиц

Информация о банковских счетах физических лиц

В личном кабинете налогоплательщика-физлица появились данные обо всех счетах

По теме Читайте все материалы (97) по теме . Есть обновление (+4), в том числе: 31 августа 2021 г. 13:58

© anekdotov.net Налоговики показали, что о наличии счетов и вкладов физлица они знают. Налог с процентов начислять готовы.

Возможно, скоро доберутся и до переводов.В личном кабинете налогоплательщика для физлиц на сайте ФНС появилась информация обо всех счетах гражданина – высвечиваются реквизиты, даты открытия и закрытия, а также вид счета – текущие или .

«Помнит» система и о закрытых счетах, в том числе в ликвидированных банках.

Период, на который приходится дата закрытия, не менее 5 лет, но не более 15.

То есть, счета, закрытые в 2015 году, в базе есть, но нет тех, от которых человек отказался в 2005-2006 годах.

Предположительно, данные есть с 2014 года – именно тогда начался тотальный «обмен» информацией банков с налоговиками. Если раньше вы ЛК не пользовались и зашли туда впервые, то, возможно, свои счета пока что не увидите – система этот раздел еще не сформировала. Кстати, где искать: заходите в свой профиль (жмете на свое ФИО вверху окна), и уже там среди других разделов можно найти сведения о счетах.

Таким образом, ФНС уже готова к тому, чтобы начислять новый – на проценты с «больших» вкладов.

Напомним, начиная с 2021 года НДФЛ будет выплаченный совокупный процентный доход граждан по вкладам (остаткам на счетах) в российских банках за минусом необлагаемого минимума – на данный момент это 45 тысяч рублей (1 млн, умноженный на ключевую ставку). Первые суммы такого налога людям придется уплатить в 2022 году.

Сведения об открытии/закрытии счетов и даже электронных кошельков банки сливают в налоговую в автоматическом режиме – как только событие состоялось.

Но информацию о движении средств по счету налоговая может получить только по запросу (это установлено статьей 86 НК). То есть – если кем-то конкретно налоговики не заинтересовались, то и сведений о приходах на карточку у них по умолчанию нет.

Но, как известно, НК не является чем-то неприкосновенным – изменения туда вносятся постоянно. Так что, возможно, получение властями сведений о карточных переводах – вопрос времени.

Техническая база у ФНС, как известно, мощная. Источник: Горячие темы. Это обсуждают:

  1. 15684

Последние новости: 1999-2021 все самое лучше: инфо: подписка: Наши проекты: Отключить мобильную версию

Справка о наличии открытых счетов из ИФНС — как получить?

Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц. Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета.

Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от , имея соответствующие права для этого. Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета.

Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату. Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом.

Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены. Читайте также: А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об из налоговой инспекции и банков.

Это:

  1. Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
  2. Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
  3. Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.
  4. Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений. Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества. Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям.
Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям.

Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

  1. для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
  2. для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
  3. для приложения к бизнес-планам;
  4. для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче ;
  5. для внутреннего контроля.
  6. для ответа на требования прокуратуры и суда;

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия.

В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е.

денежные средства. Читайте также: Эта справка не имеет законодательно определенной формы.

Справка, которую выдает налоговый орган, может выглядеть так: Справка из банка по запросу налоговой инспекции имеет такой вид: Образец справки об оборотах по расчетному счетуВ итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

  1. сведения о лице, запросившем справку;
  2. название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
  3. вид, номера и даты регистрации счетов;
  4. ИНН, КПП, БИК;
  5. причины обращения за справкой.
  6. названия банков, в которых размещены открытые счета;

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету. Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату.

Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Документ подобного рода можно получить двумя способами:

  • адресовав этот запрос в конкретное .
  • сделав запрос в налоговые органы;

Обращение в налоговые органы во многих случаях предпочтительнее, справка из ИФНС признается во всех инстанциях и содержит информацию о счетах во всех банках. Однако важнее оказывается не выбор места получения справки, а порядок подачи запроса на нее. Этот запрос следует оформлять с указанием:

  1. сути запроса;
  2. названия и адреса своей организации (или данных ИП);
  3. причин обращения за справкой;
  4. даты обращения.
  5. своих номеров ИНН и КПП;
  6. перечисления лиц, которым может быть выдана справка;

Текст заявления должен быть скреплен печатью и подписан руководителем организации.

Правильно составленное заявление выглядит примерно так: Образец заявления на предоставление справки о наличии открытых расчетных счетовЕго можно подавать в любое отделение Федеральной налоговой службы России. Орган, принявший заявление на выдачу справки регистрирует его и передает исполнителю из числа сотрудников.

Получать сведения о готовности и забирать справку нужно именно у него. Срок выдачи справки – 5 дней, но есть ситуации, когда ожидание растягивается до месяца. Другим, весьма удобным, вариантом получения справки может быть обращение через официальный сайт Федеральной налоговой службы.

Алгоритм действий будет таким:

  • Найти сайт ФНС.
  • Найти форму нужного запроса и ввести информацию о сути обращения.
  • Войти в личный кабинет. Если его нет – зарегистрироваться на сайте, получить электронную подпись и доступ к личному кабинету.
  • Отправить запрос.
  • Подписать форму электронной подписью.

Через некоторое время налоговое ведомство вышлет запрошенную справку.

Электронный вариант этого документа имеет ту же силу, что и бумажный. Обращение за справкой в банковские учреждения происходит обычно тогда, когда есть представление в каких банках нужно вести поиск и нет необходимости в печати ИФНС. Оцените статью110004 Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Автор: Команда Bankiros.ru 33 092 просмотра Расскажите друзьям:Подпишитесь на Bankiros.ruПоказать всеПредыдущая статья Договор на открытие и обслуживание расчетного счета — структура, права и обязанности Следующая статья Заявление на открытие расчетного счета — образец заполнения

Сведения о своих банковских счетах можно получить в любой налоговой инспекции

Анонсы 5 октября 2021 Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

21 сентября 2021 Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ».

Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. 4 июня 2021 В различных жизненных обстоятельствах как организации, так и физлицу могут понадобится сведения о собственных банковских счетах. Например, в банк, при подаче заявки на кредит, для предоставления инвесторам или для участия в тендерах, госзакупках и конкурсах.

Также сведения могут запросить в прокуратуре или суде.

Необходимы такие данные и при хозяйственной деятельности организации – слиянии, реорганизации, ликвидации.Как пояснила ФНС России, получить вышеуказанные сведения можно в любом территориальном налоговом органе, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения ().

Поскольку такая информация является конфиденциальной, то и выдается она только по соответствующему запросу. Если обращается организация, то запрос оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдегерской связью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган (п. 4 Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов, утв.

).Гражданину же разрешается составить запрос в произвольной форме, обратиться с ним и документом, удостоверяющим личность, лично в налоговую инспекцию или подать заявление через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме»).На рассмотрение запроса и предоставления информации налоговой инспекции отводится 30 дней со дня регистрации обращения (). Форма представления сведений о банковских счетах нормативными правовыми актами не установлена, но в ответе должна содержаться информация о банке, в котором открыт (закрыт) счет (наименование, регистрационный номер, ИНН, КПП, БИК, адрес) и о счете (номер, дата открытия (изменения, закрытия), состояние счета, вид счета). Теги: , , , , , Источник: Документы по теме: © ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2021.

Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ. Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС».

Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя.

Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи,информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года. ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 119234, г. Москва, ул. Ленинские горы, д. 1, стр. 77, . 8-800-200-88-88 (бесплатный междугородный звонок) Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб.
1, стр. 77, . 8-800-200-88-88 (бесплатный междугородный звонок) Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3145), Отдел рекламы: +7 (495) 647-62-38 (доб.

3136), . Реклама на портале. Если вы заметили опечатку в тексте,выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Банки теперь автоматически передают ваши секреты ФНС. Чем это грозит?

Пока в стране бушевала пандемия коронавируса, налоговые органы позаботились о введении нового регламента, обязывающего банки автоматически предоставлять информацию о своих клиентах в ФНС.

Чего теперь ожидать от расширенных возможностей налоговиков?Новые формы и форматы передачи автоматических сообщений от банков ФНС России утвердила приказом от 28 мая 2021 года № Теперь все кредитные организации обязаны сообщать налоговикам в автоматическом режиме об открытии и закрытии любого счёта или депозита, а также об открытии или закрытии электронного кошелька и ряде других операций. На днях, как стало известно Лайфу, руководство налоговой службы подвело итоги первого, тестового месяца.— В целом тесты показали, что связь между банками и ФНС налажена успешно, теперь при любом вопросе к физическому лицу достаточно фактически одну кнопку нажать, чтобы увидеть все движения и по его банковским счетам, и по электронным кошелькам, — пояснил Лайфу один из участников эксперимента, работающий в ФНС России.— Новый регламент является продолжением того процесса, который был начат ещё год назад. Тогда были приняты обширные поправки в налоговое законодательство (закон № 325-ФЗ), и вот теперь для реализации этих мер увеличен перечень поводов и операций, о которых банки в обязательном порядке должны сообщать в налоговую.Главное новшество системы в том, что все сообщения формируются и отправляются не по запросу со стороны ФНС, а автоматически попадают в базу налоговиков.

И банки сами обязаны обновлять эти данные, например в случае изменения реквизитов.

Фото © ТАСС / Максим СтуловКак рассказал Лайфу менеджер одного банка из топ-10, первым о внедрении автоматической отправки форм позаботился Сбербанк, который сразу «зашил» отправку сообщений в свою операционную систему.

И это в дополнение к уже действующей программе, призванной распознавать подозрительные счета и переводы, данные о которых тут же поступают в ФНС.Главной составляющей действующей в Сбере с 2021 года программы является правило одновременной обработки двух баз: текущих счетов и телефонных контактов. В алгоритме заложено, что, если выполняется движение по счетам разных физических лиц, которые никогда ранее не общались по телефону (данные о контактах собираются автоматически через мобильное приложение), это сигнал либо о возможном мошенничестве, либо о незаконном предпринимательстве.

Теперь к этому алгоритму добавилось правило обработки данных об источнике пополнения средств электронного платежа (например, электронных кошельков).— До лета 2021 года автоматический контроль был недоступен, но теперь выявлять возможные незадекларированные доходы стало намного легче, — похвастался Лайфу источник из ФНС России.

— Банковские системы собирают и обрабатывают данные без всяких проверок и получения разрешений от вышестоящих инстанций.По его словам, теперь ФНС получает уже обработанные данные, при этом банковские системы помечают как «подозрительную» информацию о движении средств между людьми, которые ранее между собой не общались; регулярные поступления и отправки любых круглых сумм (хоть 10 000 рублей) и, конечно, все зачисления и переводы свыше ста тысяч рублей (по вкладам сообщения тоже формируются, но с другим кодом).— Наша цель — заставить всех граждан соблюдать налоговое законодательство, — заключает собеседник Лайфа.

— Банковские системы собирают и обрабатывают данные без всяких проверок и получения разрешений от вышестоящих инстанций.По его словам, теперь ФНС получает уже обработанные данные, при этом банковские системы помечают как «подозрительную» информацию о движении средств между людьми, которые ранее между собой не общались; регулярные поступления и отправки любых круглых сумм (хоть 10 000 рублей) и, конечно, все зачисления и переводы свыше ста тысяч рублей (по вкладам сообщения тоже формируются, но с другим кодом).— Наша цель — заставить всех граждан соблюдать налоговое законодательство, — заключает собеседник Лайфа.

— С каждым днём неуплата налогов становится всё более рискованной затеей, а сэкономленные на налогах средства могут обернуться штрафами и пенями. Loading.

Банковские счета

Резидент уведомляет налоговый орган по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов. Форма уведомления и форматы утверждены

«Об утверждении форм, форматов уведомлений об открытии (закрытии) счета (вклада), об изменении реквизитов счета (вклада) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и способа их представления резидентом налоговому органу, формы уведомления о наличии счета в банке за пределами территории Российской Федерации, открытого в соответствии с разрешением, действие которого прекратилось»

(Зарегистрирован в Минюсте России 04.06.2020, регистрационный номер 58591).

Требования к порядку открытия счетов (вкладов) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, установленные статьей 12 «О валютном регулировании и валютном контроле», не применяются к уполномоченным банкам, которые открывают счета (вклады) в банках и иных организациях финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, проводят по ним валютные операции и представляют отчеты в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, и к физическим лицам — резидентам, срок пребывания которых за пределами территории Российской Федерации в течение календарного года в совокупности составит более 183 дней, а также к физическим лицам — резидентам, указанным в абзаце первом пункта 4 , в случае признания федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов, таких физических лиц не являющимися налоговыми резидентами Российской Федерации в соответствующем налоговом периоде.

Как узнать в каких банках открыты счета у физического лица?

Анонимный вопрос6 декабря 2018 · 17,7 KИнтересно10Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями1 ответ1,0 KАналитик, бухгалтер, увлекаюсь кулинарией, вязанием, цветами, домоводством.ПодписатьсяИнформация по открытым вкладам в банках у посторонних физических лиц является закрытой и охраняется законодательно.

Но в ряде случаев по запросу банк может предоставить такую информацию.

Следующим категориям физических лиц может быть предоставлены сведения по открытым счетам физических лиц: самому владельцу вклада, наследникам вкладчика (в случае его. Читать далее4 · Хороший ответ4 · 12,6 Kкак узнать в каких банках открыты счета самому владельцу счетов, одним разом, а не бегать в каждый банк и. Читать дальшеОтветить7Показать ещё 2 комментарияКомментировать ответ.Читайте также6,9 Kюрист

  • Ценные бумаги российский компаний бывают разные. Это могут быть акции, облигации, деривативы и т.п. В обыденном сознании под ценными бумагами чаще всего имеют в виду акции. Акции бывают публичных компаний (типа Сбера) и не публичных (типа Шарашкина контора).
  • Единого реестра по всей России нет. На сайте публичной компании можно узнать реестродержателя. Их в России несколько крупных.
  • Реестр ценных бумаг ведется, но не в виде привязки к конкретному физлицу, а привязке к самой компании. Если это публичная компания, то такой реестр ведет специальная организация — реестродержатель.
  • Информацию о принадлежности акций, их вид, количество, номинальную стоимость и владельца можно получить от реестродержателя и такая информация будет в виде выписки из реестра.

2 · Хороший ответ · 3,5 K1,0 KИсторик в декрете:)В Сбербанке все процедуры проходят онлайа время оформления р/с — до одного часа.В Модульбанке, СКБ и Тинькофф открытие расчетного счета еще быстрее и занимает до 15 минут.

2 · Хороший ответ3 · 5,8 KДобрый день.

Узнать номер счета карты, можно через мобильное приложение, которое является аналогом Сбербанк Онлайн, в него мы входим обычно на компьютере.Чтобы получить свой номер счета, вы осуществляете вход в мобильное приложение. В нем есть раздел «Карты», вам необходимо в нем найти карту, для которой нужно узнать счет и зайти в её настройки.В появившемся меню выбираем строчку «Информация о карте», а там входите во вкладку «Реквизиты», где указан номер счета карты.Посмотреть детальную фотоинструкцию, можно здесь: Хороший ответ · 5,4 K205Увлекаюсь всем на свете: от моды до путешествий. Работаю помощником главного.Во-первых, необходимо обратиться в банк, чтобы определить причину блокировки счета.

Желательно придти туда лично с документами об открытии счета, паспортом. Возможно, это ошибка банка и счет заблокирован ошибочно.

Не исключено, что банк посчитал одну из транзакций «мошеннической» или совершенной лицами, незаконно завладевшими счетом. После того, как банк объяснит причину блокировки, идти разбираться дальше.

Счет может быть заморожен из-за долгов перед кредитными учреждениями, приставами, налоговой и т.п. 2 · Хороший ответ · 2,7 K-6Предприниматель

  • Прозрачность перед налоговой, т.к. о ваших деньгах знают и не будет всяких подозрений об укривательстве от налогов.
  • Некоторые банки к счету предлагают бесплатную онлайн-бухгалтерию, т.е. вы можете безошибочно вести учет.
  • Можно проводить сделки на суммы более 100 000 р. (без счета нельзя).
  • Некоторые банки предлагают процент на остаток по счету, т.е. вы будете получать процент от хранения денег, а не просто держать их бесплатно под подушкой.
  • Можно работать по безналу, на что контрагенты охотнее идут.

3 · Хороший ответ · 4,1 K

Представление заявителю сведений о его банковских счетах

Заявителю — гражданину (физическому лицу), сведения о его банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ).

В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона № 149-ФЗ гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы.

При этом статьей 6 Федерального Закона № 149-ФЗ установлено, что обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами. В силу положений статьи 84 и статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом. Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов (далее – Порядок) утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96

«Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов»

(зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный № 4334) (далее – приказ № БГ-3-28/96).

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации (далее — запрос) оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.

При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью, отвечающей требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи». Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по телекоммуникационным каналам связи, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью.

Запросы, по форме и содержанию не отвечающие требованиям Порядка, исполнению не подлежат. Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего жительства (пребывания). При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы в соответствии с пунктом 1 статьи 86 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»

) с 1 июля 2014 года.

Информацией о ранее открытых физическими лицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают.

Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам.

Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.».

Как узнать в каких банках у меня есть открытые счета и как их закрыть?

+2Елена Недбайло13 июля · 4,6 KИнтересно-1Юридическая помощь должникам · ПодписатьсяОтвечаетДля того чтобы уточнить данную информацию нужно обратиться в ФНС по месту регистрации, где Вам будет выдана справка об открытых счетах.

Также указанную справку можно получить, воспользовавшись личным кабинетом налогоплательщика на сайте налог.ру. Для более удобного пользования данным ресурсом лучше выбрать вариант «войти через госуслуги» при открытии сайта.

После того, как Вы получите точную информацию об открытых счетах, нужно обратиться в те банки, счета в которых вы хотите закрыть. 2 · Хороший ответ1 · 3,3 KКомментировать ответ.Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниямиЧитайте также10Для начала необходимо выбрать банк и к этому стоит подойти ответственно. Банк должен быть поблизости от места ведения Вашего бизнеса, чтобы не тратить время на дорогу.

У крупных банков тарифы на обслуживание зачастую выше, поэтому выберите несколько банков в Вашем районе и ознакомьтесь с их тарифами и услугами.

Также обратите внимание на скорость и качество обслуживания клиентов и на основе своих наблюдений выберите наиболее подходящий банк.

2 · Хороший ответ · 2,8 K4,9 KИнтересуюсь всем понемногу. По большей части люблю компьютерную деятельность.Да, автоматически счёт не закрывается, даже если вы снимете абсолютно всю сумму до последней копейки с этого счёта.

В этом нет смысла, вдруг у вас возникнет желание вново положить деньги на счёт.Хороший ответ · 4,0 K504Ну если вы просто хотите узнать не оформили на вас кредит, то самое верное поднять свою КИ и узнать.

ЕЕ получит можно бесплатно раз в год или у банков парнеров за опалту.2 · Хороший ответ · 3,0 K552Специалист по налогам, пенсиям и законодательству · В 2018 году в перечень банков, не проверяющих кредитную историю, входят следующие кредитные организации:

  1. Банк Хоум Кредит;
  2. Райфайзен банк;
  3. Ренессанс Кредит;
  4. Уральский банк реконструкции и развития;
  5. Восточный экспресс банк;
  6. Совкомбанк;
  7. Интерпромбанк;
  8. Сити банк;
  9. Тинькофф Банк;
  10. ОТП Банк;
  11. АКБ Грин Финанс;
  12. Бинбанк.

Вышеуказанные банки с большой вероятностью выдадут кредит гражданину с отрицательной кредитной историей. 93 · Хороший ответ88 · 82,5 K1,0 KБробанк.ру — сервис подбора финансовых услуг · ОтвечаетДмитрий, добрый день!

Предлагаем вам весьма нетривиальный способ узнать в каком банке у вас есть счет!)

  • Отметим, что обратиться за получением сведений о своих банковских счетах вы можете в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту регистрацции (или пребывания).
  • Для получения сведений о своих банковских счетах вы можете лично обратиться в налоговый орган с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность. Или подать заявление, через сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» (раздел: «обращение в свободной форме»). Кроме того, можно направить запрос по телекоммуникационным каналам связи, подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью.
  • Однако, Информация о счетах (вкладах) физлиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года. Сведениями о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.
  1. Узнать подробнее о вкладах вы можете
  2. Если у вас остались вопросы, задавайте их ниже!) Мы обязательно вам ответим!)
  3. Хорошего дня!)

1 · Хороший ответ · 2,7 K

Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах

Узнать чужие банковские реквизиты можно, но только в определенном случае. Пунктом 8 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» предусмотрено, что если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций.Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.

Обратиться за получением указанных сведений взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС (либо УФНС) по месту своего нахождения. При обращении в налоговый орган с запросом о получении информации о счетах должника для подтверждения своих прав на получение указанной информации необходимо одновременно предъявить подлинник или заверенную в установленном порядке (нотариусом или судом, выдавшем взыскателю исполнительный лист) копию исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению. В случае представления в налоговый орган копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации, являющейся взыскателем, одновременно предъявляется подлинник исполнительного листа.

Надлежаще оформленный запрос может быть направлен по почте (при необходимости получения подтверждения о получении адресатом — заказным письмом с уведомлением), либо предъявлен в налоговый орган лично (через уполномоченного представителя — по доверенности).

При предъявлении взыскателем лично в налоговый орган подлинника исполнительного лица налоговый орган после документального фиксирования факта его наличия возвращает подлинник исполнительного листа взыскателю. Во всех остальных случаях направления запроса с приложением копии исполнительного листа, заверенной уполномоченным должностным лицом организации-взыскателя, налоговый орган будет проверять достоверность полученной копии исполнительного листа (путем направления соответствующего запроса в суд, выдавший этот исполнительный лист). Налоговые органы представляют запрошенные сведения в течение 7 дней со дня получения запроса.

Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в Письме Минфина , а также в письме ФНС .

Заявителю — гражданину (физлицу), организации сведения о их банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ

«Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации»

.

В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:

  1. организация имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.
  2. гражданин (физлицо) имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;

При этом установлено, что обладатель информации, в данном случае ФНС, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени РФ, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами. В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом. Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96.

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы. При направлении запросов по ТКС подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью.

Гражданин для получения сведений о своих банковских счетах вправе лично обратиться с запросом, составленным в произвольной форме, предъявив документ, удостоверяющий личность; подать заявление, через сервис

«Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»

(раздел: «обращение в свободной форме») или направить запрос по ТКС, подписанный своей усиленной квалифицированной электронной подписью. Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года.

Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам.

Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет. Разъяснения по этому вопросу, в частности, даны в письмах ФНС , .

«» :

  1. , обозреватель «Клерка», эксперт по бухгалтерскому учету и налогообложению

Подписывайтесь на «Утреннего бухгалтера». Все для бухгалтера.

  1. © 2001–2020, Клерк.Ру.

18+

Налоговая начала массовые проверки банковских счетов россиян.

Зачем ей интересоваться вашими деньгами?

8 августаФедеральная налоговая служба внезапно стала направлять больше запросов российским банкам. Органы намерены получить информацию о счетах внушительного числа россиян.

В этом материале мы расскажем, зачем ФНС интересоваться вашими деньгами.Всплеск интереса налоговых органов к банковским счетам был отмечен после снятия ограничительных мер, введенных из-за пандемии коронавирусной инфекции. Сотрудники интересуются данными и о наличии денег на счетах всех категорий клиентов, в том числе физических лиц.

Начальник правового управления Ассоциации банков России С. Клименко отмечает, что объем запросов от налоговой подскочил в среднем более чем в четыре раза. В связи с резко возросшей нагрузкой банки не успевают их обрабатывать в необходимом объеме.Федеральная налоговая служба объясняет сложившуюся ситуацию пандемией.

Во время карантина проверки длительное время не проводились, и теперь настало время наверстать упущенное. Представитель АБР не исключает, что налоговые органы обновляют информацию, чтобы начать очередную кампанию по блокированию банковских счетов россиян.

Партнер налоговой практики Д.

Капианидзе убежден, что слежке подвержены не физические лица, а их непосредственные работодатели. Еще до введения карантина налоговые органы были намерены отслеживать фактические расходы людей, чтобы сопоставлять их с доходами.

Если расходы превышали доходы, то ФНС делала вывод: у россиянина есть неофициальный доход или серая зарплата.В конце прошлого месяца стала известно, что Министерство финансов разработало поправки в Гражданский и Бюджетный кодексы. Согласно им будет разрешено изымать и перечислять в Пенсионный фонд России те деньги, законность получения которых доказать не смогут.

На данный момент соответствующий законопроект рассматривает правительство.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+